Institusi perbankan dengan kerjasama Payments Network Malaysia Sdn Bhd (PayNet) kini sedang meneroka keupayaan sistem amaran penipuan di peringkat industri bagi memperketat kawalan keselamatan kewangan digital negara.
Menurut Gabenor Bank Negara Malaysia (BNM) Datuk Seri Abdul Rasheed Ghaffour pada laporan The Star – pelaksanaan ujian rintis yang melibatkan bank-bank terpilih disasarkan untuk dimulakan pada separuh pertama tahun 2027. Sistem amaran ini direka khas untuk memberi peringatan awal kepada institusi perbankan dan pelanggan mengenai potensi risiko penipuan sebelum sebarang transaksi kewangan sempat diselesaikan.
Inisiatif terbaharu ini membolehkan pelanggan menerima notifikasi peringatan yang menggesa mereka untuk berhenti sejenak, berfikir, dan membuat pengesahan terlebih dahulu sebelum meneruskan sebarang pembayaran atau pemindahan wang. Walaupun langkah keselamatan ini diakui mungkin menimbulkan sedikit gangguan pada kelancaran transaksi serta berisiko menerima aduan daripada pengguna, pihak BNM menegaskan bahawa pendekatan ini amat penting. Langkah tersebut adalah wajar demi mencapai keseimbangan antara kemudahan perbankan digital dan perlindungan data serta dana pelanggan, terutamanya bagi mereka yang berstatus risiko tinggi.
Keberkesanan kawalan berpusat ini terbukti apabila PayNet telah berjaya mengesan lebih daripada 1,600 akaun mencurigakan yang berpotensi membawa risiko baharu. Gabenor BNM menekankan bahawa penggunaan kecerdasan di peringkat rangkaian sangat penting kerana ia mengumpul data merentas institusi kewangan untuk mengenal pasti ancaman siber yang sukar dikesan jika dilihat dari sudut pandangan satu-satu bank secara berasingan. Pendekatan kolektif ini memperkukuh ekosistem kewangan dalam membanteras rangkaian scammer secara lebih menyeluruh.
Bagi menyokong komitmen ini, BNM telah memperkasakan rangka kerja pengurusan risiko menerusi semakan semula dasar Pengurusan Risiko dalam Teknologi serta dokumen dasar tindak balas terhadap penipuan. Polisi baharu ini menggalakkan penggunaan analitik dan teknologi secara bertanggungjawab di samping mengukuhkan ketahanan institusi kewangan daripada jenayah digital yang kian berkembang.